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부자가 금융회사 직원을 활용하는 방법과 투자 정보 알아내기 금융회사와 부자, 부자가 직원 활용하는 방법? 부자들은 금융회사의 상품을 이용할 때는 안전할수록 금리나 수익이 낮고, 위험할수록 금리나 수익이 높다는 '금융회사 상품 이용의 핵심원칙 1호'를 명심한다. 따라서 은행이나 증권사 등 금융회사에서 '안전하면서 수익이 높은 상품'이 있다고 추천하면 일단 의심부터 해봐야 한다. 그리고 상품 안에 숨어 있는 위험이 뭔지 꼼꼼히 살펴봐야 한다. 부자들은 돈이 많으므로 굳이 고위험 상품을 택하지 않는다. 물론 부자들도 성향에 따라 다르지만, 일반적으로 그들은 돈에 대한 집착이 크고 의심이 많으므로 고위험 감지 능력이 탁월하다. 그들은 자신들의 돈 냄새를 맡고 다가오는 은행과 증권사, 보험사 등 금융회사 직원들로부터 수많은 정보를 얻는다. 부자들의 돈을 예치하려는 직원들.. 2018. 10. 19.
펀드 투자 위험 주의 4가지 (해지, 잠재적 이해, 수수료, 해외 납세) 펀드 투자 위험 주의 4가지 (해지, 잠재적 이해, 수수료, 해외 납세) 1. 투자 위험, 신탁 해지 아래 두 가지 경우엔 집합투자업자가 투자자의 동의 없이 해당 집합투자기구를 해지하는 투자 위험이 있습니다. 1. 신탁을 설정한 후 1년경과 시점에서 설정 원본이 50억 원 미만인 경우. 2. 신탁을 설정하고 1년이 지나간 이후 1개월간 계속하여 펀드 투자신탁의 설정 원본이 50억 원 미만인 경우. 2. 잠재적 이해 상충 (Potential Conflicts of Interest) 집합투자업자는 아래 3가지 경우 잠재적인 이해 상충을 포함하는 거래를 시행할 수 있습니다. 1. 집합투자기구와 집합투자업자의 이해관계인 (집합투자업자의 임직원, 대주주 및 그 배우자, 계열회사 및 그 임직원을 포함하며 이에 한정.. 2018. 2. 27.